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    數字貨幣合法“入口”爭奪戰

    辛繼召 來源:21世紀經濟報道 2020-12-15 08:27:58 數字貨幣 數字資產 網絡支付
    辛繼召     來源:21世紀經濟報道     2020-12-15 08:27:58

    核心提示合法合規的場內資金投資數字資產,交易通道并不十分通暢

    傳統商業銀行、證券交易所正在進入數字貨幣、代幣發行等數字資產領域,并將其作為提升全球金融中心競爭力的機遇。

    12月10日,星展銀行宣布正式推出數字交易平臺,新加坡交易所將持有10%股份。9日,渣打銀行創投部門與北方信托銀行聯合發布加密數字貨幣托管解決方案。

    此前,一直未有大型商業銀行等持牌金融機構進入數字資產交易領域。據Coinmarketcap數據,2019年,全球數字交易平臺的日交易額在500億-1000億美元。

    但合法合規的場內資金投資數字資產,交易通道并不十分通暢。

    業內人士表示,這意味著商業銀行將提供合規資金入口,原本只是場外交易的數字貨幣等資產有了正式合規的資金入口,方便全球的家族辦公室和大型基金開始持有數字資產作為資產配置。

    傳統銀行殺入數字貨幣

    12月10日,新加坡最大的商業銀行——星展銀行宣布,正式推出數字交易平臺,打造數字資產代幣化、交易和托管生態系統,為僅面向機構客戶和合格投資者的會員制交易平臺。新加坡交易所將持有星展銀行數字交易平臺10%股份。

    根據公告,星展銀行獲得新加坡金融管理局原則性批準,按照《證券和期貨法案》被授予“認可市場運營商”牌照,該牌照授權星展銀行就股票、債券和私募股權基金等資產從事有組織的市場經營活動。

    此前,一直未有銀行等持牌金融機構進入數字資產交易領域。

    “商業銀行提供了資金入口。原本只是場外交易的數字貨幣等資產有了正式合規的資金入口,方便全球的家族辦公室和大型基金開始持有數字資產作為資產配置。”一位資深區塊鏈人士對21世紀經濟報道記者表示,這也可以理解為新加坡有意爭奪數字時代的全球財富管理中心地位。

    據業內人士透露,目前,逾10家國際金融機構已宣布或有意從事數字資產托管或交易業務,包括渣打銀行、星展銀行、大華銀行、大和證券、三菱日聯銀行、三井住友銀行、摩根大通、大都會銀行、瑞穗證券、野村證券等。

    如,12月9日,渣打銀行創投部門與北方信托銀行聯合發布加密數字貨幣托管解決方案Zodia Custody,將為比特幣、以太坊、XRP、萊特幣、比特幣現金加密數字貨幣資產提供托管服務,預計2021年在倫敦開始運營,協議需向英國金融行為監管局注冊。11月19日,日本三菱日聯、瑞穗和三井住友等30多家大型公司組成的一個聯盟宣布,將于明年開始試驗發行一種通用的私人數字貨幣。

    除新加坡外,今年11月,中國香港特區政府財經事務及庫務局對加強打擊洗錢及恐怖分子資金籌集規管的立法建議進行公眾咨詢,建議建立虛擬資產服務提供商發牌制度。包括進行虛擬資產與法定貨幣的交易,不包括法定數碼貨幣(包括中央銀行發行的數碼貨幣)。

    星展銀行公告,通過這一數字交易平臺,將利用區塊鏈技術,提供包括加密貨幣等數字資產在內的資產代幣化和二級市場交易,形成資金募集的生態系統,其中包括證券化代幣發行、數字貨幣交易、數字托管服務。

    在數字貨幣交易領域,星展銀行實現從法定貨幣到加密貨幣之間雙向現貨交換的加密貨幣交易。星展銀行數字交易平臺將為四種貨幣(新加坡元、美元、港幣、日元)和四種最成熟的加密貨幣(比特幣、以太坊、比特幣現金、瑞波幣)提供相互兌換服務。在數字托管服務領域,用于滿足現行監管標準下對數字資產安全托管服務日益增長的需求,星展銀行代表客戶對管控數字資產的加密密鑰進行托管。

    “資產數字化的指數級增長為重塑資本市場提供了巨大機遇。”星展集團首席執行官高博德說,新加坡作為全球金融中心的競爭力與日俱增,我們必須準備好迎接數字資產和貨幣交易的主流化趨勢。

    新加坡交易所首席執行官羅文才則表示,在全球數字資產領域,提升信賴度和高效性在價格發現過程中有著重大的機會。

    其余經濟體中,一些國家已經開始有公司申請成立數字資產交易所,譬如美國的波士頓證券型通證交易所BSTX(Boston Security Token Exchange)和瑞士的瑞士數字價值交易所(Swiss Digital Value Exchange)。這兩個交易所都是在分布式記賬技術的基礎上,為通證化的資產提供全生命周期的服務,從數字資產的產生到流通,交易,結算和托管。

    星展銀行亦在公告稱,通過該行的私人銀行和星展唯高達(DBS Vickers)接觸到龐大而多元化的投資者群體。

    另類投資中的數字資產

    今年10月以來,比特幣等虛擬資產價格大漲,出現暴漲暴跌情況。

    截至12月4日,比特幣價格逾1.9萬美元,大幅超過10月初的1萬美元。以太坊一個583美元,亦遠超10月初的350美元左右的水平。瑞波幣價格0.507美元,遠超10月初的0.23美元左右。

    在商業銀行入局數字資產之前,大型資管公司、對沖基金在數字貨幣領域更為“激進”,有的美股基金已將比特幣等虛擬貨幣、特別貼衍生品納入倉位,成為其資產配置的一部分。

    在此之前,數字資產一直是通過以初創公司存在的“數字資產交易所”來完成買入賣出等交易的,這些數字資產交易所也與傳統金融機構無甚關系。

    目前,前五大數字資產交易所為幣安(Binance)、Coinbase、火幣、Kraken和Bitfinex。其中,一些數字資產交易所無法在本國展業,而是選擇“國際化”路線,但其主要團隊、人員均在本國。

    12月7日,數字資產管理公司CoinShares發布數據顯示,截至最近一周,機構投資者向加密貨幣基金和產品投入4.29億美元,為歷史第二高,該行業資產達150億美元歷史高位,比去年末增加了近5倍。其中,數字貨幣資管公司Grayscale最近一周有3.363億美元的資金流入,管理資產增至超過124億美元。

    “目前美元下跌趨勢明顯,貝萊德、富達等大型資管公司給客戶開始推介比特幣。”一位區塊鏈業內人士表示。他認為,數字資產市場確實在變化。有的美股基金會在美股市場投資比特幣衍生品倉位,將比特幣作為資產配置。

    今年12月初,全球最大的資產管理公司貝萊德首席執行官拉里·芬克表示,比特幣雖然沒有引起他本人的注意,但確實引起了華爾街的注意。加密貨幣可能會演變成一種全球性市場資產。

    另一資管巨頭富達投資(Fidelity Investments)更為“激進”。今年8月,該公司推出比特幣指數基金,最低投資門檻為10萬美元,主要面向無法直接持有比特幣的機構和合格投資者。12月,富達子公司富達數字資產宣布,與BlockFi合作提供以比特幣作擔保的美元貸款,潛在客戶包括對沖基金、礦商和場外交易平臺,他們將能夠在不清算加密貨幣持倉的情況下獲得現金。

    橋水基金創始人達利歐在11月中旬曾表示,比特幣以及其他一些數字貨幣過去十年來已經發展成了一種像黃金一樣的另類資產,其與黃金和其他供應有限、有別于不動產的移動財富之間既有相似的地方又有不同之處。因此可以將其當作黃金和其他移動財富之外的另一種多樣化選擇。至于比特幣和黃金更偏愛哪個,達利歐表示,更傾向于持有那些央行想要持有和交換價值的東西。

    責任編輯:方杰

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